Persona Expuesta Políticamente (PEP)
Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) es aquella que desempeña o desempeñó funciones públicas prominentes, así como sus familiares y allegados cercanos, y que por esa razón se considera expuesta a un riesgo mayor de corrupción, soborno y lavado de activos.
La condición de PEP no es una acusación ni un impedimento para contratar: es un disparador de escrutinio adicional. Lo que exige es identificarla, documentar la relación, evaluar la razonabilidad comercial del vínculo y, según el marco aplicable, obtener aprobación de un nivel jerárquico superior.
El alcance concreto —qué cargos califican, por cuánto tiempo después de cesar en la función, y qué grado de parentesco se incluye— lo define la normativa de cada país, por lo que un programa regional necesita criterios configurables por jurisdicción.
En Verdana: la detección de PEP forma parte del cribado y activa el flujo de aprobación reforzada.