SARLAFT
Última actualización: 13 de agosto de 2026
SARLAFT es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo que la Superintendencia Financiera de Colombia exige a las entidades bajo su vigilancia, con el fin de gestionar ese riesgo en todas sus operaciones y contrapartes.
Su arquitectura sigue las etapas clásicas de administración de riesgo —identificación, medición, control y monitoreo— apoyadas en elementos como políticas, procedimientos, documentación, estructura organizacional, órganos de control, infraestructura tecnológica y capacitación. En materia de contrapartes exige conocimiento del cliente, segmentación por factores de riesgo, monitoreo de operaciones inusuales y reporte de operaciones sospechosas.
Aunque se asocia sobre todo a clientes, alcanza también a proveedores y otras contrapartes, que es donde suele quedar más débil su implementación práctica.
En Verdana: debida diligencia y monitoreo de proveedores con la profundidad del marco financiero.