Módulo de Debida Diligencia y Clasificación de Terceros
Descripción corta
Automatiza el proceso de conocimiento y evaluación de tus terceros con formularios digitales, chequeos en listas nacionales e internacionales, y clasificación automática basada en tu propia matriz de riesgo.
Descripción larga
La debida diligencia es el primer paso para establecer una relación comercial segura. Sin embargo, para muchas organizaciones este proceso sigue siendo manual, lento y propenso a errores: formularios en papel o PDF, verificaciones que dependen de la memoria de un analista, y clasificaciones que no se actualizan.
Verdana transforma este proceso con un módulo integral de due diligence que incluye:
- Onboarding digital: Formularios configurables por tipo de tercero. El tercero completa su información directamente en la plataforma como usuario externo.
- Chequeo automático en listas: Verificación en PEP, GAFI, OFAC, listas de sanciones ONU, listas nacionales específicas por país (UIAF, UAF, SBS, etc.) y listas personalizadas.
- Clasificación por riesgo: Basada en tu matriz de riesgo propia. Criterios ponderables, niveles configurables (Alto/Medio/Bajo o escala personalizada).
- Monitoreo continuo: Los chequeos no son un evento único. Se repiten automáticamente según la frecuencia que definas.
- Historial de evaluaciones: Cada resultado, cambio de clasificación y acción tomada queda registrada con fecha y responsable.
¿Cómo funciona el proceso de due diligence en Verdana?
- El tercero recibe una invitación y accede al portal para completar su información.
- Verdana verifica automáticamente en listas nacionales e internacionales.
- El sistema calcula el nivel de riesgo según la matriz configurada.
- El equipo de compliance revisa los resultados y aprueba o rechaza al tercero.
- Se activan los requerimientos documentales, controles y tareas correspondientes al nivel de riesgo.
- Monitoreo continuo: Los chequeos se repiten según la frecuencia configurada.
FAQ — Debida Diligencia en Verdana
¿Qué es la debida diligencia de terceros?
Es el proceso de investigación y evaluación que una organización realiza sobre sus proveedores, contratistas, distribuidores y otros terceros antes y durante la relación comercial, para identificar riesgos de corrupción, lavado de activos, financiamiento del terrorismo, sanciones y otros riesgos regulatorios.
¿Puedo usar mi propia matriz de riesgo en Verdana?
Sí. Verdana se adapta a tu matriz de riesgo existente. Puedes definir tus propios criterios, ponderaciones, niveles de riesgo y las acciones de mitigación asociadas a cada nivel.
¿Con qué frecuencia se realizan los chequeos en listas?
La frecuencia es configurable. Puedes establecer chequeos diarios, semanales, mensuales o con cualquier periodicidad que definas, sin intervención manual.
¿Qué pasa cuando se detecta una coincidencia en una lista?
Verdana genera una alerta automática al equipo responsable, registra el hallazgo en el historial del tercero, y puede activar acciones predefinidas como bloqueo de pagos, requerimiento de información adicional, o escalamiento a compliance.
¿Los terceros completan su propia información?
Sí. El tercero accede a Verdana como usuario externo y completa los formularios requeridos. Esto reduce la carga operativa del equipo interno y mejora la calidad de la información.
¿La debida diligencia de Verdana cumple con SAGRILAFT?
Sí. El módulo de due diligence permite cumplir con los requerimientos del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SAGRILAFT) exigido por la Superintendencia de Sociedades de Colombia.
¿Puedo diferenciar los formularios por tipo de tercero?
Sí. Puedes configurar formularios diferentes para proveedores, contratistas, distribuidores, agentes, intermediarios, o cualquier categoría que definas.
¿Verdana es un software de debida diligencia para proveedores?
Sí. Verdana incluye un módulo completo de debida diligencia que cubre el conocimiento del tercero, el chequeo en listas, la clasificación por riesgo, y el monitoreo continuo. Pero además va más allá: gestiona todo el ciclo de vida del tercero, no solo la etapa de evaluación inicial.
Verdana — Debida diligencia automatizada. Porque no puedes supervisar lo que no conoces.