Compliance en Chile: Ley 20.393, Ley 21.595 y Gestión de Terceros
Descripción corta
Verdana ayuda a las empresas en Chile a cumplir con la Ley 20.393 y la Ley 21.595 (Ley de Delitos Económicos) mediante la gestión integral del ciclo de vida de sus terceros: debida diligencia, documentación, controles, capacitaciones y trazabilidad auditable.
Descripción larga
El marco regulatorio chileno
Chile fue pionero en Latinoamérica al establecer la responsabilidad penal de las personas jurídicas con la Ley 20.393 (2009), que inicialmente cubría delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho. La empresa podía eximirse de responsabilidad si demostraba haber implementado un Modelo de Prevención de Delitos (MPD) adecuado.
Con la entrada en vigencia de la Ley 21.595 de Delitos Económicos (septiembre 2024), el panorama cambió radicalmente:
- Se amplió el catálogo de delitos que pueden generar responsabilidad penal empresarial, incluyendo delitos económicos, ambientales, laborales y de consumidores.
- Se elevó el estándar del MPD, exigiendo que sea “adecuado” y “efectivamente implementado”.
- Se incluyeron nuevas figuras de responsabilidad para directores, gerentes y personas que ejercen labores de supervisión.
- Sanciones más severas: Multas de hasta 200.000 UTM, disolución de la empresa, prohibición de contratar con el Estado.
¿Cómo ayuda Verdana?
- Debida diligencia de terceros: Conocimiento del tercero con chequeo en listas PEP, GAFI, OFAC y listas nacionales (UAF Chile).
- Gestión documental: Control de documentación vigente con alertas automáticas.
- Controles y tareas: Ejecución y registro de controles sobre terceros según su nivel de riesgo.
- Capacitaciones: Registro de quién fue capacitado, cuándo y con qué resultado.
- Trazabilidad: Evidencia auditable de todas las acciones de supervisión sobre terceros.
- Canal de denuncia: Gestión de reportes internos.
Lo que busca un juez o auditor
Al evaluar si la empresa tenía un MPD “adecuado” y “efectivamente implementado”, un juez o auditor revisará:
- ¿Existía una evaluación de riesgos documentada?
- ¿Se ejecutaron controles proporcionales al riesgo?
- ¿Los terceros fueron sometidos a debida diligencia?
- ¿Se capacitó al personal y a terceros relevantes?
- ¿Existe trazabilidad de las acciones ejecutadas?
Verdana genera la evidencia para las cinco preguntas.
FAQ — Compliance en Chile con Verdana
¿Verdana sirve para cumplir con la Ley 20.393?
Sí. Verdana permite documentar la supervisión activa sobre terceros, que es uno de los pilares del Modelo de Prevención de Delitos exigido por la Ley 20.393.
¿Y con la Ley 21.595 de Delitos Económicos?
Sí. La Ley 21.595 amplió significativamente los requisitos del MPD, incluyendo la responsabilidad por delitos económicos, ambientales y laborales. Verdana es la herramienta tecnológica que el EPD utiliza para ejecutar, monitorear y documentar los controles sobre terceros.
¿Puedo evidenciar la evaluación periódica del MPD?
Verdana genera los reportes e información necesaria para que el tercero independiente que evalúa el MPD pueda verificar la ejecución de controles, el estado documental y la trazabilidad de las acciones sobre terceros.
¿La Ley 21.595 aplica solo a grandes empresas?
No. La ley aplica a todas las personas jurídicas, aunque los requisitos del MPD deben ser proporcionales al tamaño, complejidad y capacidad económica de la organización.
¿Qué sectores en Chile usan Verdana?
Energía, minería, construcción, salud, servicios financieros, retail, manufactura, agroindustria, tecnología y sector público.
Verdana — La plataforma que evidencia tu supervisión activa sobre terceros, como lo exige la ley chilena.